Ruhestands-
planung
Im Rahmen Ihrer Existenzgründung haben Sie mit maximaler Sorgfalt die Form Ihrer Etablierung gewählt. Sie haben den Weg
als angestellter Arzt oder den Weg in die Niederlassung gewählt. Sie sind finanzielle Verpflichtungen eingegangen und haben
sich für Ihre Bank, Ihren Steuerberater, den Anwalt Ihres Vertrauens und Ihren Versicherungsberater entschieden.
Sie haben eine Familie gegründet, haben Ihr Kapital in Hobbys, Immobilien und in Anlagevermögen investiert. Diese Entscheidungen
gilt es nun unter die Lupe zu nehmen, da Sie demnächst in die Ruhestandsphase eintreten.
In vertrauensvoller Zusammenarbeit mit unseren Kunden haben wir eine immer wiederkehrende Aussage festgehalten: "Man stellt immer im Nachhinein fest, was man vor Jahren hätte ändern sollen"
Klären Sie besser heute Ihren Status Quo beim Eintritt in die Ruhestandsphase, als im Moment Ihrer Tätigkeitsaufgabe.
Was ist zu prüfen:
Denken Sie in Ruhe über die vorgenannten Themen nach und wenden Sie sich vertrauensvoll an uns, wenn Sie Ihre Ruhestandsphase mit uns gemeinsam vorbereiten möchten. Wir würden Ihnen gern behilflich sein.
In vertrauensvoller Zusammenarbeit mit unseren Kunden haben wir eine immer wiederkehrende Aussage festgehalten: "Man stellt immer im Nachhinein fest, was man vor Jahren hätte ändern sollen"
Klären Sie besser heute Ihren Status Quo beim Eintritt in die Ruhestandsphase, als im Moment Ihrer Tätigkeitsaufgabe.
Was ist zu prüfen:
- Wie hoch ist die Rente aus dem Versorgungswerk, aus privaten Lebens- und Rentenversicherungen?
- Auf welchem Stand ist mein Depotvermögen und in welchen Werten habe ich angelegt?
- Mieteinnahmen aus Immobilienbesitz / ist die Immobilie rentabel?
- Welchen Kaufpreis erhalte ich für meine Praxis?
- Umschichten des Depots in Anlagewerte geringerer Risikoklassen
- Praxiswert ermitteln
- Berufshaftpflichtversicherung verändern / ist eine Nachhaftungsversicherung erforderlich
- Veränderung der privaten Krankenversicherung, da kein Krankentagegeld mehr benötigt wird
- Abgeschlossene Lebens-/Rentenversicherungen für die Kinder auf diese übertragen
Denken Sie in Ruhe über die vorgenannten Themen nach und wenden Sie sich vertrauensvoll an uns, wenn Sie Ihre Ruhestandsphase mit uns gemeinsam vorbereiten möchten. Wir würden Ihnen gern behilflich sein.